济宁银行股份有限公司

济宁银行（全称“济宁银行股份有限公司”）

一、基本信息

• 成立与发展

前身为济宁市城市信用社，2001年7月30日正式成立，2006年完成股份制改造并更名为济宁市商业银行，2009年11月更为现名济宁银行，逐步实现全省布局。

总部：山东省济宁市任城区金宇路6号。

性质：国有参股的股份制城市商业银行。

• 规模与布局

注册资本：32.95亿元（2023年B轮融资后）。

分支机构：覆盖山东省内7家分行（枣庄、菏泽、泰安等）、13家一级支行，营业网点124-129家（2024年数据）。

员工人数：1379人（2023年）→ 1420人（2024年），参保率100%。

二、股权结构与公司治理

• 主要股东

济宁市财政局：第一大股东，持股14.99%。

齐鲁银行：第二大股东，持股11.36%。

地方国企：济宁城投控股集团（11.33%）、济宁能源发展集团（6.07%）等。

2023年引入济宁能源发展集团（增资后持股6.07%），2024年山东经达科技以7060万元竞得3137.51万股（每股2.25元）。

• 资本补充

2023年完成B轮增资，注册资本增至32.95亿元；2024年10月再获批准增发不超过9亿股，以提升资本充足率（2024年6月末为13.44%，高于城商行平均水平）。

三、业务体系与特色

• 核心业务

公司金融：推出“惠企随易贷”“仓满贷”等供应链金融产品，支持中小微企业和科创企业。

个人金融：差异化银行卡产品（如儒商精英卡、丽人卡等）及消费贷款、理财服务。

数字化转型：开发“慧济生活”APP（iOS/安卓版），获评“最佳数字化经营银行”。

• 区域覆盖

网点辐射枣庄、菏泽、临沂等7市，2024年贷款余额1261.45亿元（较2023年末增6.69%）。

四、经营与财务表现

• 资产与盈利

总资产：2217.27亿元（2024年6月末），较2023年末增长8.96%。

营收与利润：

2023年营收50.94亿元（同比增28.09%），净利润11.35亿元（同比增13.27%）。

2024年上半年营收58.01亿元，净利润7.30亿元。

• 资产质量

不良贷款率：1.17%（2024年6月末），拨备覆盖率266.26%，风险抵补能力较强。

五、社会责任与荣誉

• 市场定位：服务地方经济、中小企业和市民生活，连续4年获评“山东省社会责任企业”。
• 社会贡献：

2025年5月获中央授予“第七届全国文明单位”称号。

2023年入选山东省高校毕业生就业“最具吸引力”国企百强。

• 行业排名：

2024年位列全球银行1000强第583位（较上年提升27位）。

连续3年蝉联全国2000亿元以下规模城商行首位。

六、风险与挑战

• 司法风险

涉及司法案件超2500条，以金融合同纠纷为主（2025年新增多起开庭）。

• 资本压力

资本充足率（13.44%）低于银行业平均水平（15.53%），需持续补充资本。